2025 年 9 月 11 日，德克萨斯州休斯敦一家 Tricolor 经销商的车辆上悬挂着墨西哥和美国国旗。
马克·菲利克斯 |彭博社 |盖蒂图片社
次级汽车公司 Tricolor 的首席执行官在 8 月份指示一名副手向他发送 625 万美元奖金，作为欺诈计划 美国检察官称，支撑该公司解体的行为。
根据周三启封的联邦起诉书，Tricolor 首席执行官兼创始人朱丹尼尔 (Daniel Chu) 告诉首席财务官杰罗姆·科拉尔 (Jerome Kollar) 在 8 月 19 日和 20 日支付其 1500 万美元年度奖金的最后两笔款项。
文件显示，朱被指控在截至 2025 年的大约七年时间里从事“系统性欺诈”，并于当月晚些时候用其中部分资金在加利福尼亚州比佛利山庄购买了“价值数百万美元的房产”。
在朱支付奖金后的几天内，Tricolor 就让 1,000 多名员工无薪休假。 9月10日，该公司申请破产保护。
朱的代表律师没有立即回复要求对这些指控发表评论的电子邮件。
起诉书称，检察官称，Tricolor 在 Chu 的指示下，通过将同一资产双重抵押多笔贷款，以及让员工手动更改记录，使拖欠贷款看起来有资格作为抵押品，创造了约 8 亿美元的“虚假抵押品”。
Tricolor 的突然倒闭是搅动美国银行业的一系列违约事件之一 今年秋天，引发了人们对美国金融体系风险被低估的担忧。
文件显示，在发放奖金期间，朱据称知道他的公司用他自己的话来说“基本上已经成为历史”。
检察官援引了 8 月份“秘密录音”的电话内容，其中包括创始人 CFO 兼首席运营官 Chu 的电话，他在电话中思考如何阻止公司的贷款人陷入困境。
虽然起诉书没有列出 Tricolor 涉嫌诈骗的银行名称， 摩根大通, 巴克莱银行 和 第五第三银行 已披露与借款人相关的费用。
起诉书称，在三色的贷款机构就贷款抵押品问题与楚对质后，这位首席执行官撒了一个谎，称一些被操纵的数据与特朗普政府的贷款延期计划有关。
检察官称，随后他考虑了另一种策略：指责银行无视危险信号，以此作为达成和解并维持公司生存的一种方式。
据称，朱在这样做的过程中将 Tricolor 与安然公司进行了比较，安然公司是一家能源公司，该公司在发现会计欺诈后于 2001 年倒闭。
“显然，安然事件听起来不错，对吧？”楚说，根据文件。 “我的意思是，安然，当贷款人看到这一点时，安然会让他们血压升高。”
